חיבור חשבון עסקי לבנקאות פתוחה דורש יותר מחשבון פרטי: הבנק צריך לדעת מי מורשה לאשר את ההסכמה בשם העסק. כשההסכמה לא מסתיימת, הסיבה כמעט תמיד בהרשאות אצל הבנק.
מה צריך כדי שחשבון עסקי יתחבר
בוחרים "עסקי" בתחילת החיבור ומזינים את תעודת הזהות של המשתמש שמתחבר ואת מספר החברה (ח״פ) של החשבון.
המשתמש שמתחבר מורשה לבנקאות פתוחה בחשבון העסקי. בחשבון של תאגיד (חברה בע״מ, עמותה) מקימים את ההרשאה מול הבנק לפני החיבור הראשון. כל בנק עושה את זה אחרת, ראו את המדריכים למטה.
ההרשאה ברמת פעולות, לא צפייה בלבד. משתמש עם הרשאת צפייה בלבד לא יכול לאשר את ההסכמה.
כשיש כמה מורשי חתימה, המורשה השני מאשר את הבקשה באפליקציה או באתר של הבנק, למשל תחת "אישורים ובקשות". עד שהוא מאשר, ההסכמה לא מסתיימת.
מדריך הקמת הרשאה לפי בנק
המדריך הכללי: בנקאות פתוחה: חיבור לחשבון עסקי.
עוסק פטור או עוסק מורשה
חשבון של עוסק הוא בדרך כלל חשבון על שמכם כיחידים, ולא צריך בו הרשאת תאגיד. ודאו שאתם נכנסים עם משתמש שיש לו הרשאת פעולות בחשבון, ולא עם משתמש צפייה (למשל של רואה החשבון).
הבנק מציג שגיאה על "צד ג"
ההודעה מגיעה מהבנק. היא אומרת שהמשתמש שהתחבר הוא לא המורשה לבנקאות פתוחה בחשבון, או שיש לו הרשאת צפייה בלבד. התחברו עם המשתמש המורשה, או בקשו מהבנק להוסיף הרשאה ברמת פעולות. פרטים: תקלות נפוצות בחיבור לבנקאות פתוחה, סעיף 8.
אם זה עדיין לא עובד
אם התחברתם דרך אפליקציה או אתר של חברה אחרת, פנו קודם לתמיכה שלהם. אחרת, כתבו לנו באותו יום עם:
שם הבנק והשעה המדויקת של הניסיון.
צילום מסך של ההודעה במסך הבנק, בלי מספרי חשבון ובלי מספרי זהות.
למפתחים: ה-
connectionId, אם נוצר.
בלי שעת הניסיון אי אפשר לבדוק מה קרה מול הבנק.
שאלות נפוצות
ניסינו כמה פעמים וזה לא עובר. לנסות שוב?
לא לפני שבודקים את ההרשאה: מורשה לבנקאות פתוחה, ברמת פעולות, ואישור של המורשה השני אם יש כזה. ניסיון נוסף בלי זה ייכשל שוב.
איפה המורשה השני מאשר?
באפליקציה או באתר של הבנק, באזור של אישורים או הסכמות ממתינות. במזרחי זה "אישורים ובקשות".
צריך הרשאה מיוחדת גם לעוסק פטור?
בדרך כלל לא. מספיק משתמש עם הרשאת פעולות בחשבון.
