לדלג לתוכן הראשי

איך מחברים את Financy ל-Grok Bot (Financy Personal ו-Financy Business)?

שני Bot templates מוכנים ל-Grok Bot: Financy Personal לתקציב הבית ו-Financy Business לתזרים העסק. מוסיפים בלחיצה, מאשרים את שרת ה-MCP של Financy, והחיבור בקריאה בלבד. Starter ומעלה.

נכתב על ידי Eliron Giny

כן, אפשר לחבר את Financy ל-Grok Bot של xAI. בנינו שני בוטים מוכנים (Bot templates) שמתחברים ל-Financy:

  • Financy Personal: הכסף של הבית. הוצאות לפי קטגוריה מול החודש הקודם, מנויים וחיובים חוזרים, חיובים כפולים או חריגים, וסכום חודשי של עסקאות בתשלומים. Routines מובנים: סיכום הוצאות כל יום ראשון בבוקר, ובדיקת מנויים בראשון לכל חודש.

  • Financy Business: התזרים של העסק. יתרה בכל חשבון עסקי, הכנסות מול הוצאות, ספקים ולקוחות גדולים, הוצאות קבועות, והוצאות קבועות צפויות ב-30 הימים הקרובים מול המזומנים. Routines מובנים: דוח תזרים בראשון לכל חודש, ובדיקת מזומנים כל יום שני, כולל התראה אם ההוצאות הצפויות עלולות להוריד את היתרה מתחת לאפס.

החיבור הוא קריאה בלבד. הבוט לא יכול להעביר כסף, לשלם, לשנות חיבורים לבנקים או להפעיל רענון נתונים בתשלום.

מה צריך

  • חשבון Financy Starter ומעלה, עם חשבונות בנק או כרטיסי אשראי שכבר חוברו. בלי חשבונות מחוברים, לבוט אין מה לקרוא.

  • חשבון Grok Bot.

איך מתקינים

  1. מוסיפים את הבוט. פתחו את הקישור של הבוט שבחרתם: Financy Personal או Financy Business, ולחצו Add to Grok Bot. נוצר עותק עצמאי של הבוט בחשבון שלכם, בלי שום נתונים או חיבורים של מי שבנה אותו.

  2. שולחים הודעה ראשונה, למשל «על מה הוצאתי הכי הרבה בחודש שעבר?». אם Financy עוד לא מחובר, הבוט יציע לחבר אותו ויבקש אישור להוסיף את שרת ה-MCP: Name Financy, URL https://mcp.open-finance.ai/mcp. אפשר גם לבקש ישירות: «תוסיף את שרת ה-MCP https://mcp.open-finance.ai/mcp».

  3. מתחברים ל-Financy. בצ׳אט יופיע כרטיס חיבור. לחצו Authorize. בחלון שנפתח ודאו ששורת הכתובת מציגה את auth.open-finance.ai, בדקו שאתם מחוברים לחשבון הנכון, עברו על הרשאות הקריאה ולחצו Accept.

טיפ: ב-Grok Bot חיבורים הם ברמת החשבון. אם מתקינים את שני הבוטים, מספיק לחבר את Financy פעם אחת.

מה חשוב לדעת על אבטחה

  • הרשאה אחת בלבד: mcp:read.

  • ה-token לא מגיע לבוט. ההתחברות היא OAuth. ה-token נשמר אצל Grok בצד השרת. אין מפתחות להעתיק.

  • אף אחד לא מבקש סיסמה בצ׳אט. בוט שמבקש סיסמת בנק, קוד חד-פעמי או פרטי כרטיס בהודעה הוא נורה אדומה.

  • נתונים לא נשמרים בזיכרון. הבוטים שומרים רק העדפות (כמו תקציב), ושולפים נתונים טריים בכל פעם.

  • הנתונים שהבוט שולף עוברים לסביבת Grok Bot כדי לענות, בהתאם למדיניות הפרטיות של xAI.

פתרון תקלות

הבוט אומר שאין לו נתונים

בדקו שחיברתם לפחות בנק או כרטיס ב-Financy, ושהשלמתם את שלב ה-Authorize בצ׳אט.

הבוט אומר שהנתונים לא מעודכנים

כל תשובה נפתחת בשורה על עד מתי הנתונים מעודכנים. אם משהו לא מעודכן, רעננו באפליקציית Financy. הבוט עצמו לא מפעיל רענון בתשלום.

חלון ההתחברות לא מציג auth.open-finance.ai

סגרו את החלון ואל תמשיכו. אותו דבר אם ההרשאות לא נראות כמו שציפיתם.

הבוט העסקי מערבב חשבונות פרטיים

אם מחוברים אצלכם גם חשבונות פרטיים וגם עסקיים, Financy Business שואל פעם אחת אילו חשבונות שייכים לעסק ושומר את הבחירה.

שאלות נפוצות

הבוט יכול להעביר כסף או לשלם?

לא. ההרשאה היא mcp:read בלבד: קריאה, בלי העברות, תשלומים, שינוי חיבורים או רענון בתשלום.

צריך לחבר את Financy פעמיים אם מתקינים את שני הבוטים?

לא. החיבורים ב-Grok Bot הם ברמת החשבון, ומספיק לחבר פעם אחת.

הבוט נותן ייעוץ מס או השקעות?

לא. הוא לא ימליץ על קרנות, הלוואות או ביטוחים, ובשאלות מס מפנה לרואה החשבון. Financy Business מנתח תנועות, לא הנהלת חשבונות: הוא לא יודע על חשבוניות פתוחות, מע״מ או הפרשות.

הטמפלייט מעביר אליי נתונים של מי שבנה אותו?

לא. הבוט מגיע ריק, בלי התחברויות, היסטוריית שיחות או נתונים. אתם מחברים אותו לחשבון שלכם.

איך מנתקים את Financy מ-Grok Bot?

מנתקים את Financy מהגדרות ה-Plugins ב-Grok Bot.

זה אותו חיבור כמו ב-ChatGPT וב-Claude?

כן, אותו שרת MCP: https://mcp.open-finance.ai/mcp. ההוראות ל-ChatGPT ול-Claude נמצאות במדריך החיבור.

למדריך המלא בבלוג: שני בוטים פיננסיים ל-Grok Bot — אחד לבית, אחד לעסק. ה-Skills וה-Routines פתוחים ב-GitHub.

האם קיבלת תשובה לשאלתך?