כן, אפשר לחבר את Instinct, עוזר AI אישי שמדברים איתו ב-WhatsApp, לנתונים שלכם ב-Financy. Instinct קורא את הנתונים דרך ה-API של Financy, מרכז אותם ומחזיר תשובה בשיחה, למשל כמה כסף יש בחשבונות או אילו חיובים חוזרים.
לעולם אל תשלחו מפתחות גישה בצ׳אט, גם אם העוזר מבקש. את פרטי הגישה מזינים רק בטופס הסודות הייעודי של Instinct.
Instinct הוא שירות חיצוני שאינו בשליטת Financy. חיבורו חושף בפניו את הנתונים שהרשיתם לו לקרוא, והשימוש בו הוא באחריותכם. זה לא הסוכן של Financy: Instinct הוא שמעבד את המידע שנשלף.
מה צריך
חשבון Instinct פעיל. ההרשמה ל-Instinct לא מחברת את Financy אוטומטית.
חשבון Financy עם גישה ל-API. בדקו שהגישה פתוחה בתוכנית שלכם (ראו תוכניות, מחירים וקרדיטים).
חשבונות בנק או כרטיסים שכבר מחוברים ב-Financy.
איך מחברים
מצטרפים ל-Instinct דרך קישור ההזמנה של Financy, ומשלימים את תהליך ההצטרפות בשירות.
מוצאים את פרטי הגישה ב-Financy. פתחו הגדרות ← גישה ל-API. שם מופיעים
User ID,Client IDו-Client Secret. אל תעתיקו אותם לשום צ׳אט.מבקשים מ-Instinct להתחבר, בלי לשלוח מפתחות. שלחו לו הודעה שמבקשת להתחבר ל-Financy דרך REST API לפי התיעוד ב-
https://docs-financy.open-finance.ai/, ולבקש את שלושת הערכים רק דרך טופס הסודות של Instinct Vault. בקשו ממנו לא להציג אותם, לא לכלול אותם בקישורים, ולא לבצע רענון או פעולה שמשנה מידע בלי אישור שלכם.מזינים את הפרטים בטופס הייעודי. Instinct ישלח קישור לטופס (בניסוי שלנו הכותרת הייתה Add details to Instinct vault). לפני שממלאים, ודאו ששורת הכתובת מציגה את הדומיין המדויק
app.instinct.comבחיבור HTTPS. הזינו כל ערך בשדה שלו.בודקים את החיבור. בקשו מ-Instinct לקרוא את החיבורים שלכם, להציג את מצב כל חיבור ואת תאריך הסנכרון האחרון, ולציין אם אלו נתוני דמו או נתונים אמיתיים, בלי להציג פרטי גישה ובלי לרענן.
שאלות לדוגמה
«כמה כסף יש לי בעו״ש? הצג את היתרה בכל חשבון ואת תאריך העדכון שלה. אל תספור מסגרות אשראי או הלוואות ככסף זמין.»
«סכם את ההוצאות בחודש האחרון לפי קטגוריה, בלי לספור פעמיים עסקאות בכרטיס והחיוב המרוכז בבנק.»
«חפש חיובים שחוזרים אצל אותו ספק בשלושת החודשים האחרונים. אל תבטל דבר בשמי.»
נשלח מפתח בטעות? מסובבים אותו
מחיקת ההודעה לבדה לא מספיקה. החליפו את ה-Client Secret:
היכנסו להגדרות ← גישה ל-API ב-Financy.
לחצו סובב מפתח, קראו את ההסבר והשלימו את שלבי האישור.
עדכנו את המפתח החדש בטופס הסודות של Instinct, ובכל שירות או סקריפט אחר שהשתמש בישן.
בדקו שוב שהחיבור עובד. אל תשלחו את המפתח החדש בצ׳אט.
הסיבוב יוצר Client Secret חדש ומבטל את הקודם. חיבורים שמשתמשים בישן יפסיקו לעבוד עד שתעדכנו אותם. אם מוצגת אזהרה שלא ניתן היה לבטל טוקנים שכבר הונפקו, פנו לתמיכת Financy. החלפת מפתח לא מוחקת מידע שהשירות כבר קיבל.
פתרון תקלות
Instinct מבקש שאדביק את המפתח בשיחה
אל תמשיכו. בקשו ממנו טופס סודות ייעודי. אם הטופס לא מאפשר להזין את כל השדות, בקשו דרך ייעודית מתאימה ואל תשלימו את החסר בצ׳אט.
הקישור לטופס נראה חשוד
מלאו רק אם שורת הכתובת מציגה בדיוק app.instinct.com ב-HTTPS. כותרת או אייקון מנעול בהודעה אינם מספיקים.
החיבור הפסיק לעבוד אחרי שסובבתי מפתח
זה צפוי: המפתח הישן בוטל. הזינו את ה-Client Secret החדש בטופס הסודות של Instinct.
התשובה מערבבת עו״ש, כרטיסים והלוואות
בקשו מ-Instinct להציג כל חשבון בנפרד עם תאריך העדכון, ולא לחבר התחייבויות ליתרות כאילו הן נכסים.
שאלות נפוצות
אפשר לחבר את Instinct ל-Financy?
כן, דרך ה-API של Financy. את User ID, Client ID ו-Client Secret מזינים בטופס הסודות של Instinct.
ההרשמה ל-Instinct מחברת את Financy אוטומטית?
לא. צריך לבקש מ-Instinct להתחבר ולהזין את פרטי הגישה בטופס הייעודי.
שלחתי את ה-Client Secret בצ׳אט. מה עושים?
סובבו את המפתח מיד בהגדרות ← גישה ל-API ← סובב מפתח, ועדכנו את המפתח החדש רק בטופס הסודות.
Instinct זה הסוכן של Financy?
לא. Instinct הוא שירות חיצוני שקורא את הנתונים דרך ה-API ומעבד אותם בעצמו.
Financy אחראית לתשובות של Instinct?
לא. Financy לא מתחייבת לדיוק התשובות של Instinct או לאופן שמירת המידע אצלו. בדקו נתונים מול המקור לפני קבלת החלטות.
איך מנתקים את Instinct?
הסירו את פרטי הגישה מ-Instinct וסובבו את המפתח ב-Financy.
למדריך המלא בבלוג: Instinct ו-Financy — עוזר AI אישי שמדבר גם עם הכסף שלכם.