כן, אפשר להגדיר ב-Financy אוטומציות. אוטומציה היא הוראה קבועה ש-Financy ממשיך לבדוק בעצמו, גם כשהאפליקציה סגורה: למשל להתריע כשהמשכורת נכנסת, כשהיתרה יורדת מתחת לסכום מסוים, או לשלוח סיכום הוצאות בכל יום ראשון.
כל אוטומציה בנויה משלושה חלקים:
מתי לבדוק: בזמן קבוע, או כשאירוע פיננסי מתרחש.
באילו תנאים לפעול: למשל רק אם היתרה נמוכה מסכום שהגדרתם.
מה לעשות: לשלוח התראה, להכין סיכום, לבצע חישוב או להכין טיוטת פעולה לאישורכם.
ההבדל משאלה רגילה בצ׳אט: שאלה נענית עכשיו. אוטומציה נשארת פעילה ובודקת שוב לפי האירוע או לוח הזמנים.
מה צריך
יצירת אוטומציות פתוחות זמינה בתוכניות בתשלום:
Starter: עד 6 אוטומציות פעילות
Pro: עד 10 אוטומציות פעילות
Ultra: עד 10 אוטומציות פעילות
Free: ללא אוטומציות פתוחות
המונה במסך האוטומציות מציג כמה אוטומציות פעילות כרגע מתוך המכסה. אוטומציה מושבתת נשארת ברשימה אבל לא פועלת.
איפה מוצאים את האוטומציות
אחרי הכניסה ל-Financy לחצו על סמל האוטומציות בסרגל העליון. נפתח המסך "אוטומציות והתראות". אפשר גם להגיע ישירות לכתובת /automations אחרי ההתחברות.
במסך הזה רואים את האוטומציות הפעילות והמושבתות, התראות שהוגדרו, מועד ותוצאת ההרצה האחרונה, מתג הפעלה, אפשרויות עריכה ומחיקה, ואת מספר האוטומציות הפעילות מתוך המכסה.
איך יוצרים אוטומציה
מתחילים בשיחה עם הסוכן. כתבו ישירות מה תרצו, למשל «תעדכן אותי כשהמשכורת נכנסת», או בחרו בפעולה "צור אוטומציה" מתוך אפשרויות הסוכן. לחלופין, במסך "אוטומציות והתראות" לחצו "אוטומציה חדשה" או בחרו אחת מנקודות הפתיחה (כניסת משכורת, יתרה נמוכה, סיכום הוצאות שבועי). משם תעברו לשיחה עם נוסח שאפשר לערוך לפני השליחה.
מתארים את התוצאה במשפט רגיל. כדאי לציין מתי לבדוק, על אילו נתונים להסתכל, מתי באמת לפעול ומה תרצו לקבל. לא חייבים הכול במשפט הראשון: אם חסר פרט מהותי, הסוכן ישאל.
בודקים את כרטיס האישור. לפני השמירה Financy מציג תוכנית: מתי (אירוע או לוח זמנים, תנאים, תדירות) ומה יקרה (הפעולות לפי הסדר). אם משהו לא מדויק, כתבו מה לשנות, למשל «רק בימי ראשון» או «שנה את הסכום ל-1,500 ₪», ותקבלו תוכנית מעודכנת.
מאשרים. לחצו על כפתור האישור בכרטיס או כתבו שאתם מאשרים. רק אז האוטומציה נשמרת ומופיעה במסך "אוטומציות והתראות".
דוגמאות לבקשות
«תתריע כשהיתרה בעו״ש יורדת מתחת ל-1,000 ₪»
«בכל יום ראשון ב-09:00 תכין לי סיכום הוצאות של השבוע האחרון»
«בסוף כל חודש תשווה את הוצאות המסעדות לחודש הקודם ותעדכן אותי אם הן עלו ביותר מ-20%»
«תעדכן אותי אם חיוב קבוע עלה ביותר מ-10% לעומת החיוב הקודם»
קבלת עדכונים ב-WhatsApp
היכנסו להגדרות וחברו את מספר הטלפון באזור הודעות WhatsApp. בבקשה עצמה כתבו גם איך לקבל את התוצאה, למשל «שלח לי ב-WhatsApp סיכום הוצאות בכל יום ראשון בבוקר». אם הערוץ לא פעיל, Financy יבקש להשלים את החיבור כשהאוטומציה צריכה אותו.
עריכה, השבתה ומחיקה
כל פעולות הניהול נמצאות במסך "אוטומציות והתראות":
השבתה זמנית: כבו את המתג בשורת האוטומציה. ההגדרה נשמרת, והיא חוזרת לפעול כשמדליקים אותה.
עריכה: לחצו על סמל העיפרון. תעברו לשיחה עם האוטומציה ותתארו את השינוי. גם שינוי דורש אישור של התוכנית המעודכנת.
מחיקה: לחצו על סמל הפח ואשרו.
ביטול השתקה: אם אוטומציה הושתקה, יופיע תג עם מועד סיום ההשתקה. לחיצה עליו מחזירה אותה לפעילות מיד.
איך בודקים מה האוטומציה עשתה
לחצו על שם האוטומציה ברשימה. חלונית הפרטים מציגה את התוכנית המלאה ואת ההרצות האחרונות. פתיחת הרצה מראה אילו נתונים נבדקו, האם התנאי התקיים, איזו פעולה בוצעה, או באיזה שלב נוצרה שגיאה. כך מבדילים בין שלושה מצבים:
האוטומציה בדקה ופעלה.
האוטומציה בדקה, אבל התנאי לא התקיים ולכן לא היה צורך לפעול.
האוטומציה נעצרה בגלל בעיה שדורשת תשומת לב.
לאוטומציה מורכבת אפשר לבקש מהסוכן תצוגה מקדימה של מה שהיה קורה לפי הנתונים הנוכחיים. התצוגה לא שולחת דבר ולא מבצעת פעולה.
אוטומציה ופעולות כספיות
כשאוטומציה כוללת פעולה כספית נתמכת, Financy יכול לכל היותר להכין טיוטה ולשלוח קישור לאישור בבנק. הוא לא מעביר כסף בעצמו. הסכום והיעד מוצגים בתוכנית לפני השמירה, וגם כשהתנאי מתקיים נדרש אישור שלכם בתהליך המאובטח של הבנק.
פתרון תקלות
אני לא מצליח ליצור אוטומציה
בתוכנית Free אין אוטומציות פתוחות. בתוכנית בתשלום, בדקו במונה אם הגעתם למכסה. אם כן, השביתו אוטומציה קיימת או שדרגו את התוכנית.
האוטומציה לא שלחה לי כלום
פתחו את ההרצות האחרונות שלה. ייתכן שהיא רצה והתנאי פשוט לא התקיים, או שהיא נעצרה בשלב מסוים. בדקו גם שהמתג שלה דלוק ושהיא לא מושתקת.
אני לא מקבל את העדכונים ב-WhatsApp
ודאו שמספר הטלפון מחובר בהגדרות באזור הודעות WhatsApp, ושבבקשה צוין לשלוח את התוצאה ב-WhatsApp.
אני מקבל יותר מדי התראות
ערכו את האוטומציה והוסיפו רף ברור: סכום, אחוז או טווח זמן. למשל «עדכן אותי רק אם ההוצאות עלו ביותר מ-15%».
שאלות נפוצות
אפשר ש-Financy יתריע לי כשהמשכורת נכנסת?
כן. כתבו לסוכן «תעדכן אותי כשהמשכורת נכנסת», עברו על כרטיס האישור ואשרו. זה זמין בתוכניות בתשלום.
כמה אוטומציות אפשר להגדיר?
Starter: עד 6 פעילות. Pro ו-Ultra: עד 10 פעילות. בתוכנית Free אין אוטומציות פתוחות.
אוטומציה יכולה להעביר כסף בעצמה?
לא. היא יכולה לעקוב, לחשב, לסכם ולהתריע. כשנדרשת פעולה בבנק, Financy לכל היותר מכין טיוטה ומפנה אתכם לאישור בבנק.
איך עוצרים אוטומציה בלי למחוק אותה?
כבו את המתג בשורה שלה במסך "אוטומציות והתראות". ההגדרה נשמרת, ואפשר להדליק אותה שוב בכל רגע.
איך יודעים אם האוטומציה רצה?
לחצו על שם האוטומציה ופתחו את ההרצות האחרונות. לכל הרצה מופיעים מועד ותוצאה, כולל מקרים שבהם התנאי לא התקיים.
איך משנים אוטומציה קיימת?
לחצו על סמל העיפרון, תארו בשיחה מה לשנות ואשרו את התוכנית המעודכנת.
למדריך המלא בבלוג: אוטומציות ב-Financy.